Luego de 20 años de labor, Consumer Credit Counseling Service de Puerto Rico (CCCS), ha logrado la devolución de $189,777,258 a acreedores, y evitado que sobre 36,000 personas se hayan ido a la quiebra.

Las cifras fueron divulgadas durante el acto que dio inicio a la Semana de la Educación Financiera, que marca la celebración de los primeros 20 años de la entidad.

El presidente de CCCS, Roberto Baerga, indicó que el primer año (1990) se atendió a 2,700 personas; mientras que en el 2010, hasta agosto, se habían atendido 20,632 personas.

El presidente de la junta de directores de la entidad, Luis Lacourt, agregó que, desde su fundación, CCCS ha atendido a unas 166,269 personas.

La CCCS “comenzó con una oficina y dos empleados y ahora cuenta con unos 40 empleados y siete oficinas localizadas a través de la Isla. En ese momento (en sus inicios), sólo ofrecía el servicio de desarrollar planes de pago. A través de los años, se han ampliado los servicios y, actualmente, se ofrecen los servicios de consejería en preparación de presupuesto, vivienda, quiebras, manejo de deudas, hipoteca invertida (reverse), entre otros. CCCS también ofrece charlas y conferencias sobre los diversos temas de finanzas personales”, añadió Baerga.

El vicepresidente de la Asociación de Bancos, Arturo Carrión, auguró que la labor preventiva se ampliará próximamente cuando un esfuerzo legislativo bipartita apoyado por el poder Ejecutivo, dará vida a un módulo de educación financiera que se impartirá a los estudiantes en las escuelas. Al respecto, Baerga indicó que CCCS acude y orienta en aquellas donde se le invita, y ofrece charlas diseñadas para niños o adolescentes.

Aunque hace unos años CCCS operó con sus números en rojo, al presente además de lograr recaudos por los planes de pago diseñados y cierta comisión de los bancos, tienen un ingreso de $125 por cada orientación ofrecida sobre las hipotecas “reverse”, cuyo costo está regulado por la agencia federal HUD y los participantes reciben un certificado como evidencia del servicio.

Según explicó Baerga, la Ley de Recuperación Económica de 2008, conocida como el Housing & Economic Recovery Act (HERA) incluyó varios cambios en la Hipoteca Invertida, entre estos, se encuentran nuevos requisitos y protocolo en cuanto a la consejería requerida para gestionar una hipoteca invertida. Esa ley requiere que el cliente obtenga un certificado.